财务选股顾名思义就是从盈利维度去筛选出来有业绩支撑的优质潜力股。可以先优选业绩支撑较好的行业版块，再从中精选个股；也可以直接一步到位从全部沪深A股中海淘出有业绩成长预期的潜力股。最后再结合技术形态、指标信号做择时。实操中，财务选股页面可以帮助我们找到强者恒强版块/个股的回档机会，也可以找到低位启动型个股的潜伏机会。

第一部分：财务选股页面核心功能

1、二维气泡图

如下截图，该页面最核心的就是用二维气泡图来帮助辨析处于不同阶段的行业/个股。气泡图横坐标是利润，纵坐标是涨幅。如果有利润支撑但阶段涨幅又不算太大，可能就会有潜在的补涨机会。根据气泡图，大致可以把行业/个股划分为四个部分：

左上：业绩支撑偏弱，阶段涨幅较高；已被“无理”炒作，风险大于机会。

左下：业绩支撑偏弱，阶段涨幅不高；“弱者”得不到资金关注可以理解，风险大于机会。

右上：业绩支撑良好，阶段涨幅较高；“强者”得到资金炒作是市场常态，回档才是机会。

右下：业绩支撑良好，阶段涨幅不高；等待继续发酵的潜力股，机会大于风险。

2、净利润增速分布图

如下截图。右侧红柱显著多于左侧绿柱，并且越往右红柱柱体越长，代表行业内企业盈利能力普遍向好。反之，右侧红柱显著少于左侧绿柱，并且越往左绿柱柱体越长，代表行业内企业盈利能力普遍下滑。实操中优选利润增速家数多的行业，说明行业基本面好；而避开利润增速下滑加速多的行业。

第二部分：财务选股挖掘强者恒强的回档机会

第一步：设置筛选条件（数据类型、报告期、气泡图横纵坐标）

例如勾选“行业”“滚动” “2022年第3季度”，然后横坐标是“滚动净利润同比”，纵坐标是“20日涨幅”，如下截图：

第二步：把二维气泡图做一个状态划分（粗略地把二维图画分为四个区域）

如下图，暂时避开左下、左上区域的版块，而优选右上或右下。因为越往右，越代表行业基本面好、盈利增速大，具备成长性。

第三步：优选右上方“强者”版块

例如现在（8月22日数据）最右上方的是煤炭。如下图，数据显示其滚动净利润同比增长58.15%，增速很大；而最近20个交易日仅涨了7.83%。说明有资金在炒作，但股价重心只是温和上行，还没大幅透支，暗示依然有上涨空间。

第四步：优选右上方“强者”个股

把全部煤炭个股也做一个状态划分，分为四个区域，继续优选右上方的个股。例如得到下图的山煤国际、兖矿能源、华阳股份、晋控煤业、电投能源等。

第五步：对筛选后的个股做分析，关注回档机会

最后就是从这几个股票中去耐心等待它们的回档机会。以其中的电投能源为例。如下图，选用软件中的水手模式，如果该股在回档过程，主力净买额没有明显流出，那么缩量回调至水手突破的支撑线时，就应该有一定支撑反弹。

第三部分：财务选股挖掘低位启动型的潜伏机会

第一步：设置筛选条件（同上）

第二步：把二维气泡图做一个状态划分（同上）

第三步：优选靠近气泡图水平分界线附近的版块

如下图，选出的版块例如通信、有色、化工制品、化学原料、非金属品、多元金属、物流等。

例如以通信和非金属品为例。

第四步：从版块中再精选个股，建立自选股池

案例①：例如优选通信，然后再把通信中的个股同样划分为四个区域，同样优选围绕在水平分界线附近的个股，例如选出了剑桥科技、欣天科技、移远通信、富通信息、亿通科技、二六三、高鸿股份、大通电信、广哈通信、澄天伟业、昊通控股、中天科技。

第五步：对自选股池的个股快速筛选

然后快速对以上几个股票的技术形态做一次过滤，去掉还处于年线下方OR利润亏损OR上行套牢盘较多的个股，例如剑桥科技、欣天科技、忆通科技、永鼎股份、二六三、富通信息、高鸿股份、广哈通信、澄天伟业、昊通控股。至于中天科技中天科技好像有点阶段涨多。

最后就是剩下大趋势一直处于横盘震荡的移远通信和楚天龙。可以根据水手模式或个人喜欢的盈利模式去跟踪观察它们，并根据指标信号择时操作。

无独有偶，关于发掘具有潜力的低位启动型行业，这里再拿同样是靠近水平分界线的

非金属品举例加深理解。如下图，非金属品版块目前有两个个股处于右下方但又靠近水平分界线的，分别是中钢天源和正海磁材。

然后中钢天源前面刚刚有过一波接近翻倍的涨幅，筹码大部分上移，风险逐渐大于机会。而正海磁材虽然前面也有一波急拉，但已经深度调整，且自从今年4月那波反弹后就一直低位整理，并重心逐步上移，目前筹码再次集中。实操中同样可以用水手模式等战法策略来做波段。

第四部分：财务选股直接海淘价值优质股

如果觉得上面的方法要先选行业再选个股，比较绕。那么财务选股还可以直接海淘价值优质股。

第一步：设置筛选条件（其他可以不变，但左上方要直接勾选“个股”）

当勾选了“个股”后，系统就会按默认的选股模板帮助选出报告期内全部符合条件的股票。这样筛选出来的个股，目前数据显示一共是86个（数据取自8月22日）

可能大家会疑惑，所谓的按系统选股模板，是什么标准？筛选出来的这86个股票有什么好？所谓系统模板是指下面这个，也支持自定义。

①这四个条件说明筛选出来的公司都是增收增利的，过滤了营收或利润属于亏损的“绩差股”。

②关于PE这两个条件是从估值角度对个股做了限制。去掉了估值太高和太低的。因为估值太高，就意味着当下股价已经透支了未来成长性，就算公司接下来非常赚钱，股价也已经提前反映了，此时入场大概率是做接盘侠。而估值太低也不好，说明市场资金对其不感冒，它可能是冷门板块或个股。

通过这样解析，相信大家就会明白为什么价投的财务选股这么有效实用了。因为就算你什么都不勾选，直接进入到这个页面，其实系统就已经默认帮你做了一次高质量的初次选股。

第二步：利用二维图选股

虽然按系统默认模板筛选出来的个股实际都是AI数据显示三季度业绩角度有成长预期的，所以都处于靠右。但为了优中选优，同样可以再把二维图简单划分为四个区间，优选靠近水平分界线上下不远的，在这个区间的个股，说明都是业绩有较好成长预期，股价近期也有一定程度的温和上涨但还没透支。例如选出了恒铭达、天壕环境、三美股份、赢合科技、兄弟科技、宏柏新材、双良节能、荣昌生物、海德股份等。

第三步：建立自选股池，并从形态来快速筛选个股

建立自选股池后快速看一遍技术形态，去掉哪些阶段涨多+筹码松动的，例如美联新材、宏柏新材、双良节能。对于涨了部分但短期需要回档的例如兄弟科技、三美股份、天壕环境、荣昌生物、海德股份，就等待回档机会。而剩下恒铭达和赢合科技的技术形态是处于属于震荡整理阶段。

第四步：最后按指标信号或一定的模式来择时做波段

例如赢合科技，目前在年线上方震荡整理，筹码逐渐集中，主力净买额最近都是红肥绿瘦，

可以根据经传软件的水手模式来做择时波段。

补充：如果你觉得这样海淘的个股还是比较多，也不想建自选股池去筛选，就可以先从行业去做一个缩窄。例如面对目前选出的86个股票，我勾选了行业→机械设备，就会得到下图:

那么就会只筛选出来7个概念股，可以针对这7个股票建自选股，然后等待指标信号来操作。当然，快速看了一下技术形态后，发现排在第一的双良节能是明显涨多的，而排在第二的华昌达则股价还在低位，上方套牢盘较多，也不是最佳选择。最后就剩下5个股票了，就把这几个股票按着经传软件的水手突破模式或者自己的盈利模式去等待市场机会来择时做波段。

以上图片均来自经传多赢股份