贵阳银行公布2024年前三季度业绩，公司营收同比下降4.4%，归母净利润同比减少6.8%，第三季度单季营收和净利润同比分别减少5.3%和6.3%，整体表现基本符合预期。 资产规模保持稳健增长，2024年三季度末总资产、贷款和存款同比分别增长7.3%、8.0%和6.7%，季度环比也有所提升。贷款结构方面，企业贷款新增48亿元，个人贷款增加7亿元，个人贷款需求较上半年有所改善。存款方面，企业对公活期存款有所流失，活期存款占比下降至29.3%。 净息差保持稳定，三季度净息差为1.91%，同比虽有小幅下降但环比保持增长。非息收入表现亮眼，同比增长超一倍，其中手续费收入增长显著。尽管不良贷款率环比下降，但关注类贷款比例上升，核销力度加大，拨备覆盖率提升。维持中性评级，上调目标价至6.68元，未来股价具备一定上升空间，需关注资产风险和信贷需求波动。