如何更好实现稳定盈利?

发布时间:2023-03-09

作者:李龙飞

转发

404人阅读

稍微有一些经验的投资者都知道,做投资最终目的是实现账户的长期复利增长,哪怕我们最初账户资金不大,但只要每个月保持盈利稳定增长,日积月累下来,复利的效果会非常惊人。爱因斯坦曾说,复利是世界第八大奇迹。要想实现复利,有两个方面我们必须要做到,缺一不可,第一是账户管理,第二是心态管理。


一、《账户管理》

在聊账户管理之前,我们先假设有这两个账户:

账户A,激进型,喜欢满仓,行情好的时候,做的很好,甚至一个月有做过超过50%的收益,但是一旦市场变差,亏损也会非常惊人。

账户B,稳健型,不追求暴赚,哪怕一个月赚1到2个点,但是基本上每个月都会有盈利,即使行情不好的时候,回撤也比较小。

我们可以看到,要论短期的账户攻击力,很显然,账户A,的短期攻击力是远远超过账户B。因为账户A在一年时间中,可能会出现多次50%+以上的收益。与之相比,账户B,看单月收益,最多可能也只有10%到20%。

但是,虽然第一张账户的短线攻击力很强,但是由于没有持续性,所以最后账户很有可能归零,收益留不下来。一直处于白干,过路财的状态,要知道下跌50%,可是需要上涨100%才能回本。

在差不多同样长的时间里,攻击力更弱的第二个账户的收益极有可能远远超过了短线攻击力更强的第一个账户。暂时不用管为什么会这样,我们只要记住一点:如果账户净值没有趋势性,那么短线攻击力再强都没有用。

所以,如果想要实现账户的稳定盈利,那么最重要的只有一点:实现账户净值的趋势性而非波动性(账户A就是波动性的代表,账户B是趋势性的代表)

所有好的东西背后,一定有代价。要想实现账户的趋势性,所导致的后果就是,错过大牛票也是必然的。大多数人顶多就是中途参与一小段。别把我们参与的那一小段的买入,就当成你当时看准了这个票。买过的票,后面涨了都算我们的,那后来跌的算不算我们的?涨的时候就该我们拿着,跌的时候,我们自然躲不开。

所以,基于账户控制,实现可持续盈利是有代价的:代价就是我们会在无数个短线的当下,错过很多你觉得本应该去的大牛股。只要我们能保持长期盈利,错过任何一只大牛票都不可惜。

那么这个时候就要注意进行账户管理,很差的交易模式配上好的账户管理,一样能赚钱。但是很好的交易模式配上很差的账户管理,极有可能亏钱。


具体如何进行有效账户管理,我们可以进行如下步骤:

1、账户预期收益设定

以年为单位,设定一个最低但是让你满意的收益,然后以月为单位开始分拆实现路径。这个很简单,就是制定目标,不要浑浑噩噩地进行投资。比如一年我们要赚80%,那么分配到每个月,只需要每个月5%的收益目标就可以达到。不相信的可以自己按科学计算器。

2、要了解你当下的交易买卖水平。

把过去两年内(甚至更长)的单月账户波动表都找出来复盘。你自己是最好的老师。

别人的交割单,对你一点作用都没有。因为交易模式对应每个人,有很多难以言说的细节。唯有你自己做的好的交割单,你能够大致清楚它的交易细节,值得反复揣摩。(因为里面可能存在一些,相对于你自己的交易水平来说的神来之笔。把它研究透了,可能这种神来之笔,就变成日常水平,那么你不知不觉就提升了。)

3、日常交易过程中的账户控制与管理

有的人的账户一直高波动,主要问题是需要把回撤波动降下来。有人的账户低的波动,主要问题是,在账户稳健的情况下,要把波动提升上去。

如何提高账户波动?可以参考如下几个方法:

A、尽可能参与市场的活跃投机票和活跃板块。

B、在单票投入上提高仓位。

C、对一个票多拿一拿,合理周期内,不要太敏感

D、适当提高交易频率(持有股票的时间提升)

与之对应,如何降低账户波动?

A、避免高频的参与最热的投机方向,比如说连板股。(注意,这里说的是不要高频参与,而非不参与)

B、交易模式不要过于单一,尤其是在出现连续亏损之后,一定要考虑调整交易风格方向。

C、有意识地对单票买入进行仓位控制,想降低波动,就减轻仓位

D、降低交易频率

4、账户曲线管理

举个例子,还是拿每个月5%的目标来说,健康的当月收益5,意味着,你大概需3-4次单日收益3%-5%。胜率在60%以上,然后,控制2次及以内,当日最大亏损在3%-4%以内。当然这个属于交易次数比较少,胜率比较高的情况。如果交易次数增加,胜率自然会降低。这个时候更要控制好盈亏比。

以上是账户管理的方法,接下来聊下心态管理。


二、《心态管理》

有一个很常见的现象,就是比如大盘阶段性赚钱效应很好,我们在这个阶段,做的很差,甚至亏钱。这个有没有问题呢?有,但是交易节奏的问题,我们需要调整自己的节奏。因为从长期来看上来说,这是很正常的情况,在我们的投资生涯里,甚至经常会发生市场好,但是自己做的不好的情况。

其实,短线交易,长期来看,市场好不好有一定的影响,但是没有那么绝对的影响。因为本质上,做短线,主要赚的是自己交易模型的收益。而阶段性行情好,我们很难都把机会握住,在这个时候做的好,做的不好,都有一定的随机性。

很多新手的矫情在于,大盘好的阶段,自己反而做的不好,这个时候就开始着急,开始盲目追高,这种心态就是送钱心态。市场好不好,更大的影响,是对我们策略风格化的选择,而不是我们该不该赚多少钱。可持续盈利要求我们,赚钱是因为你长期做的是正确的事情,而不是某一个当下能不能赚钱。

最后一点需要注意,我们今天聊的主要是短线的风格,中长线的交易理念跟短线可能有一定差别,但是核心的逻辑没有太大的变化,做中长线的账户管理和心态管理,要求可能会更高。特别是中长线一直不涨的时候,更加考验持股的耐心和信心,中长线的账户波动幅度更大,回撤30%到50%都是常态。

以上就是个人认为的,如何稳定盈利的全部内容,希望能够给读者一些启发。

李龙飞 执业编号:A1120619040007 以上内容仅供参考和学习使用,不作为买卖依据,投资者应当根据自身情况自主作出投资决策并自行承担投资风险。市场有风险,投资需谨慎!

以上内容(包括但不限于图片、文章、音视频等)及操作仅供参考,我司为正规投资咨询经营机构,不指导买卖,不保证收益,投资者应独立决策并自担风险。

目录 目录
14期

经传月刊(2023年2月)

2月,各种消费数据轮番上涨,闹市上口罩纷纷下除,车水马龙之象再次迸发;而北向资金依然主导A股动向,大盘在3300上下徘徊。在这种纷杂下,我们该如何寻找机会,以更合适的方法面对3月呢?

经传AI诊股
经传AI诊股
经传AI诊股